ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره؛ معرفی بهترین توکن‌های نقره‌ای بازار

ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره (Silver-backed Cryptocurrency)، فرصتی جذاب برای بهره بردن از ثبات فلزات گرانبها و مزایای فناوری بلاک چین (‌Blockchain) ارائه می‌دهند. توکن‌های نقره‌ای (Silver tokens)، می‌توانند به عنوان یک پناهگاه امن در برابر نوسانات بازار عمل کنند.

در این مقاله، با مفهوم ارز دیجیتال با پشتوانه نقره آشنا می‌شویم، مهم‌ترین پروژه‌های فعال در این حوزه را معرفی می‌کنیم و مزایا، معایب و آینده این نوع دارایی دیجیتال را بررسی خواهیم کرد.

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره چیست؟

ارز دیجیتال با پشتوانه نقره (Silver-backed Cryptocurrency) نوعی دارایی دیجیتال است که ارزش آن به‌طور مستقیم با مقدار مشخصی از نقره واقعی پشتیبانی می‌شود. در این مدل، هر واحد از ارز دیجیتال نماینده مالکیت بخشی از نقره فیزیکی است که در صندوق‌های خصوصی نگهداری می‌شود. به‌عبارت دیگر، این نوع ارزها به‌جای آنکه صرفاً متکی به عرضه و تقاضای بازار باشند، به یک دارایی مشهود و پایدار وابسته هستند.

پروژه‌هایی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، معمولاً مکانیزم‌هایی برای اثبات ذخیره (Proof of Reserve) نقره در نظر می‌گیرند؛ از جمله گزارش‌های حسابرسی منظم، همکاری با خزانه‌داری‌های معتبر یا امکان تبدیل توکن به نقره فیزیکی. به‌این‌ترتیب، تلاش می‌شود اعتماد کاربران نسبت به صحت پشتوانه حفظ شود.

معرفی ۵ ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

طی سال‌های اخیر، پروژه‌های متعددی برای ایجاد ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره راه‌اندازی شده‌اند. هرکدام از این پروژه‌ها تلاش می‌کنند با استفاده از مدل‌های ذخیره‌سازی امن، قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) و قابلیت تبدیل‌پذیری، اعتماد کاربران را جلب کنند. در ادامه، برخی از مهم‌ترین رمزارز با پشتوانه نقره را بررسی می‌کنیم:

• کینسیس (Kinesis Silver – KAG)
• سیلور کوین (SilverCoin)
• سیلور توکن (SilverToken – SLVT)
• تی سیلور (tSILVER_TXAG)
• سیلور استونکس (Silver Stonks – SSTX)

کینسیس (Kinesis Silver – KAG)

کینسیس یکی از مهم‌ترین پروژه‌های ارز دیجیتال با پشتوانه نقره است که با نماد KAG شناخته می‌شود. پروژه Kinesis روی بستر بلاک چین اختصاصی خود به نام Kinesis Blockchain Network (KBN) توسعه داده شده است. این شبکه مبتنی بر فورک استلار (Stellar) است و از ساختار و مکانیزم اجماع آن بهره می‌برد.

بیشتر بخوانید: فورک چیست

هر واحد KAG معادل یک اونس نقره با خلوص ۰.۹۹۹ است که در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود. کینسیس با هدف ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز طراحی شده که نه‌تنها به‌عنوان ذخیره ارزش قابل استفاده است، بلکه ابزاری برای پرداخت‌های روزمره است.

این پروژه از قراردادهای هوشمند برای تضمین شفافیت و تطابق نقره ذخیره‌شده با توکن‌های در گردش استفاده می‌کند. علاوه‌بر این، کینسیس به کاربران خود سود دوره‌ای (Yield) ارائه می‌دهد که از کارمزدهای تراکنش‌ها به‌دست می‌آید.

سیلور کوین (SilverCoin)

سیلور کوین یک ارز دیجیتال با پشتوانه نقره است که بر بستر بلاک چین اتریوم ایجاد شده و از استاندارد ERC-۲۰ پیروی می‌کند. برای ذخیره، خرید، فروش و معامله سیلور کوین، نیاز به کیف پولی دارید که از توکن‌های ERC-20 پشتیبانی کند؛ مانند متامسک (MetaMask)، تراست ولت (Trust Wallet) و سایر کیف پول‌های سازگار با اتریوم.

بیشتر بخوانید: تراست ولت چیست

هر واحد SilverCoin معادل ۱/۱۰۰ اونس نقره خالص (۰.۹۹۹) است و توسط ذخایر فیزیکی نقره پشتیبانی می‌شود. این ذخایر به‌منظور شفافیت و حفظ اعتماد کاربران به‌طور منظم حسابرسی می‌شوند.

سیلور توکن (SilverToken – SLVT)

سیلور توکن (SilverToken) یکی دیگر از ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره است که در سال ۲۰۱۷ ایجاد شد. هدف اصلی از توسعه این پروژه، ایجاد راهکاری ایمن و قابل اعتماد برای مالکیت و معامله نقره فیزیکی از طریق فناوری بلاک چین بود. هر واحد از توکن SLVT نماینده مقدار مشخصی نقره واقعی است که در ۱۲ خزانه خصوصی در سراسر جهان نگهداری می‌شود. کاربران می‌توانند این توکن را با نقره فیزیکی یا استیبل کوین USDC بازخرید کنند.

بیشتر بخوانید: بلاک چین چیست

سیلور توکن در ابتدا به‌عنوان یک توکن ERC-20 روی بلاک چین اتریوم راه‌اندازی شد، اما به‌دلیل افزایش کارمزد تراکنش‌ها، این پروژه اکنون در شبکه پل یا پالیگان سابق (Polygon) نیز فعال است. این تغییر باعث شده تا کاربران بتوانند با کارمزدی پایین‌تر و سرعتی بالاتر به معامله SLVT بپردازند.

تی سیلور (tSILVER_TXAG)

تی سیلور که با نماد TXAG شناخته می‌شود، یکی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیزیکی نقره است که توسط شرکت اوروس تکنولوژیس (Aurus Technologies) توسعه یافته است. این توکن بخشی از اکوسیستم بزرگ Aurus است که شامل ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا (tGOLD) و پلاتین (tPLATINUM) نیز می‌شود. تی سیلور ارزش هر توکن را معادل یک گرم شمش نقره تعیین می‌کند و تا هجده رقم اعشار قابل تقسیم است.

نقره‌های فیزیکی مرتبط با tSILVER در گاوصندوق‌های امن و بیمه‌شده در پنج نقطه جهان نگهداری می‌شوند و طبق گفته پروژه، هر توکن با نسبت ۱:۱ قابل بازخرید است. تی سیلور یکی از کوچک‌ترین رمزارز با پشتوانه نقره از نظر ارزش بازار است.

سیلور استونکس (Silver Stonks – SSTX)

سیلور استونکس یک پروژه با هدف تسهیل دسترسی به دارایی‌های دیجیتال و فیزیکی است. توکن SSTX بر بستر بایننس اسمارت چین (BEP-20) توسعه یافته است. بااین‌حال، SSTX یک توکن کاربردی است و به‌صورت مستقیم پشتوانه نقره فیزیکی ندارد.

بیشتر بخوانید: استاندارد BEP ۲۰ چیست

دارندگان توکن SSTX می‌توانند از تخفیف‌های ویژه‌ای برای خرید نقره فیزیکی از فروشگاه رسمی سیلور توکن (Silverstonks) بهره‌مند شوند. این فروشگاه، نقره واقعی را در قالب شمش یا سکه ارائه می‌دهد و ارسال بین‌المللی نیز دارد. همچنین این پلتفرم شامل امکاناتی نظیر بازار NFT، مقاله‌های آموزشی و کیف پول اختصاصی است.

بیشتر بخوانید: بهترین بازارهای NFT

اس‌ایکس‌ای‌جی (sXAG)

sXAG یکی از دارایی‌های دیجیتال ارائه‌شده در پلتفرم سینتتیکس (Synthetix) است که به‌عنوان یک “توکن مصنوعی” یا Synth شناخته می‌شود. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیزیکی، اس‌ایکس‌ای‌جی هیچ‌گونه پشتوانه واقعی از نقره ندارد.

این توکن نمایانگر قیمت یک اونس نقره است و صرفاً با استفاده از اوراکل‌های چین لینک (Chainlink) و توکن SNX به‌عنوان وثیقه، قیمت‌گذاری و پشتیبانی می‌شود. به همین دلیل، sXAG بیشتر برای معامله‌گرانی مناسب است که قصد استفاده از نوسانات قیمت نقره را دارند، نه برای افرادی که به‌دنبال ذخیره‌سازی نقره واقعی هستند.

اگرچه این توکن جامعه کوچکی دارد (با حدود ۲۰۰ هولدر و ۶۰۰۰ واحد در گردش)، اما همچنان جایگاه خود را به‌عنوان ابزاری قابل اتکا برای پوشش نوسانات قیمت فلزات گرانبها در دنیای دیفای حفظ کرده است.

توکن sXAG همچنین با سایر توکن‌ها قابل معامله بوده و یکی از نوآورانه‌ترین نمونه‌ها در فضای دارایی‌های دیجیتال مبتنی بر قیمت فلزات به‌شمار می‌رود.

کاربرد ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره به دلیل ترکیب منحصربه‌فرد ویژگی‌های بلاک چین و ارزش ذاتی نقره، کاربردهای متنوعی در دنیای مالی و سرمایه‌گذاری دارند. این نوع ارزها نه‌تنها برای سرمایه‌گذاران، بلکه برای کاربران عادی که به‌دنبال راه‌های امن و پایدار برای انجام تراکنش‌های مالی هستند، جذابیت دارند. در ادامه، به مهم‌ترین کاربردهای این ارزها اشاره می‌کنیم:

• ذخیره ارزش: نقره به‌عنوان یک فلز گران‌بها، قرن‌ها است که به‌عنوان ذخیره ارزش مورداستفاده قرار می‌گیرد. ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره این امکان را فراهم می‌کنند که سرمایه‌گذاران بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از ارزش پایدار آن بهره‌مند شوند.
• ابزار پرداخت: برخی از این ارزها، مانند کینسیس، به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که بتوان از آن‌ها برای پرداخت‌های روزمره استفاده کرد. این ارزها به دلیل پشتوانه نقره، ارزشی باثبات دارند و می‌توانند جایگزینی برای پول‌های فیات یا سایر ارزهای دیجیتال پرنوسان باشند.
• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، به سبد سرمایه‌گذاری خود تنوع بخشند. این ارزها به دلیل ارتباط با نقره، همبستگی کمتری با بازارهای سهام یا سایر ارزهای دیجیتال دارند و می‌توانند ریسک کلی سرمایه‌گذاری را کاهش دهند.
• حفاظت در برابر تورم: نقره به‌طور تاریخی به‌عنوان پوششی در برابر تورم شناخته شده است. ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره این امکان را به کاربران می‌دهند که بدون نیاز به خرید و ذخیره‌سازی فیزیکی نقره، از این ویژگی محافظتی بهره‌مند شوند.
• تراکنش‌های شفاف و امن: استفاده از فناوری بلاک چین در این ارزها، تراکنش‌ها را شفاف، امن و غیرمتمرکز می‌کند. این ویژگی برای کاربرانی که به‌دنبال حریم خصوصی و امنیت در تراکنش‌های خود هستند، بسیار ارزشمند است.

به‌طور کلی، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره به‌عنوان پلی بین دارایی‌های سنتی و فناوری‌های نوین، کاربردهایی فراتر از سرمایه‌گذاری صرف ارائه می‌دهند و می‌توانند در آینده نقش پررنگ‌تری در اقتصاد دیجیتال ایفا کنند.

مزایا و معایب ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

آینده ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره

ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره با ترکیب ثبات فلزات گران‌بها و فناوری بلاک چین، پتانسیل بالایی برای رشد در اقتصاد دیجیتال دارند. افزایش علاقه به دارایی‌های باثبات در برابر تورم و نوسانات بازار، این ارزها را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران سنتی و مدرن تبدیل کرده است.

پروژه‌هایی مانند کینسیس با ارائه امکان پرداخت‌های روزمره و سود دوره‌ای، نشان‌دهنده ظرفیت این ارزها برای پذیرش گسترده‌تر هستند. با پیشرفت فناوری بلاک چین و بهبود شفافیت در مدیریت خزانه‌های نقره، انتظار می‌رود اعتماد کاربران به این ارزها افزایش یابد و کاربرد آن‌ها در تراکنش‌های تجاری و سرمایه‌گذاری گسترش یابد.

بااین‌حال، آینده این ارزها به عوامل متعددی از جمله قیمت نقره در بازارهای جهانی، رقابت با دارایی‌هایی با پشتوانه طلا و تغییرات نظارتی بستگی دارد. در صورت افزایش تقاضا برای دارایی‌های امن و کاهش اعتماد به پول‌های فیات، این ارزها می‌توانند نقش پررنگ‌تری ایفا کنند. اما چالش‌هایی مانند نقدینگی محدود و پیچیدگی‌های قانونی ممکن است موانعی برای رشد آن‌ها ایجاد کند.

در نهایت، موفقیت این پروژه‌ها به توانایی آن‌ها در ارائه ارزش رقابتی و جلب اعتماد کاربران در اکوسیستم مالی جهانی وابسته است.

سوالات متداول

جمع‌بندی

در سال‌های اخیر، دارایی‌های دیجیتال با پشتوانه نقره به‌عنوان پلی میان دنیای سنتی فلزات گران‌بها و فناوری بلاک چین ظاهر شده‌اند. پروژه‌هایی مانند کنسیس و سیلور توکن تلاش کرده‌اند تا سرمایه‌گذاری در نقره را برای عموم مردم ساده‌تر، سریع‌تر و شفاف‌تر کنند.

اگرچه برخی از این توکن‌ها را می‌توان در دسته استیبل کوین‌های کالایی طبقه‌بندی کرد، اما باید توجه داشت که آن‌ها برخلاف استیبل کوین‌های دلاری، نوسانات قیمتی خود را از بازار جهانی نقره می‌گیرند؛ بنابراین برای کسانی که به‌دنبال حفظ ارزش سرمایه یا تنوع‌بخشی به دارایی‌های خود هستند، می‌توانند گزینه‌ای قابل تأمل باشند.

با تمام این تفاسیر، سرمایه‌گذاری در این دسته از دارایی‌ها نیازمند بررسی دقیق پروژه، تیم توسعه‌دهنده، شفافیت در گزارش‌دهی و میزان نقدشوندگی است.